株式会社FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役：四元 盛文、以下「FOLIO」）は、株式会社SBI証券（本社：東京都港区、代表取締役社長：高村 正人、以下「SBI証券」）のお客さま向けに提供している「SBIラップ」に関して、サービス開始から3年3か月余りで運用資産残高1,500億円を突破したことをお知らせします。
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FOLIOは、2021年1月以来、投資一任サービスの展開を実現するSaaS型プラットフォーム「4RAP（フォーラップ）」を提供しており、SBI証券には「4RAP」を通じて運用基盤システムならびに運用商品を提供しております。SBI証券では、2022年3月より、「SBIラップ」の提供を開始し、現在では以下7つの投資一任運用サービスを提供しております。
- SBIラップ AI投資コース（以下「AIラップ」）
- SBIラップ 匠の運用コース（以下「匠ラップ」）
- SBIラップ レバレッジ運用 レバナビコース
- SBIラップ レバレッジ運用 レバチョイスコース（以下、レバレッジ運用の2コースを指す場合は「レバラップ」）
- SBIラップ×SBI新生銀行(店頭専用)
- SBIラップ×投資信託相談プラザ(店頭専用)
- SBIラップ×ひろぎんライフパートナーズ(店頭専用)
「SBIラップ」は、より高いパフォーマンスを期待できると考える、特色ある運用戦略を次々とリリースすることで、お客さまの多様なニーズにお応えする形でサービスの拡大を続けてまいりました。現在「SBIラップ」では、以下のそれぞれ大きな特色を持つ3つの運用戦略を展開しています。
- 「AIラップ」：資産運用にAIを活用し、市場動向を先読みしてあらゆる相場局面に対応することで、人を凌駕するパフォーマンスを目指します。
- 「匠ラップ」：野村アセットマネジメント株式会社が投資助言を行い、独自の投資戦略により、投資環境に左右されにくい安定した収益の獲得を目指します。
- 「レバラップ」：大和アセットマネジメント株式会社が決定する最も投資効率が高いと考えられる「黄金比ポートフォリオ」を基にレバレッジを活用して高水準の資金効率を追求します。
一方、「SBIラップ×（SBI新生銀行、投資信託相談プラザ、ひろぎんライフパートナーズ）」は、対面チャネル向けの投資一任サービスで、お客さまは担当者のフォローアップ付きで全自動の資産運用を行える点が特徴です。それぞれのお客さまのニーズに寄り添った対面でのコンサルティングを通じて、5つの運用スタイルから最適なポートフォリオの選択が可能です。
お客さまの多様なニーズに対応したサービスを拡充してきたことで、年代を問わず幅広いお客さまにご利用いただいています。今後、既存のサービスとは異なる運用戦略を活用した新たな運用サービスを提供できるよう検討を進め、お客さまのニーズに応じた資産形成に貢献できるよう努めてまいります。
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▶︎「SBIラップ」について
https://search.sbisec.co.jp/v3/ex/RT_wrap_top.html
【4RAP（for Robo Advisor Platform）とは】
「4RAP」は、「運用基盤システム」と「運用商品」をワンストップで提供いたします。様々な金融機関で導入することが可能なSaaS(Software as a Service)型システムであり、自社のお客さまの口座・預り残高を維持しながら、投資一任商品を自社ブランドで提供することが可能です。また、投資運用業者はFOLIOに限らず、あらゆる運用業者を選択することができ、個々の金融機関に応じた柔軟なサービス設計が可能です。
▶︎投資一任プラットフォーム「4RAP」の詳細はこちら
https://4rap.folio-sec.com/
【金融商品取引法等に係る表示】
商号等：株式会社FOLIO 金融商品取引業者
登録番号：関東財務局長（金商）第2983号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
＜手数料等及びリスク情報について＞
FOLIOの証券総合口座の口座開設料・管理料は無料です。
FOLIOで取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じ、投資元本を割り込むおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面等の内容を十分にご確認ください。
手数料等及びリスクの詳細はこちら（以下のリンクに記載される手数料は「SBIラップ」「SBIラップ×」とは異なります。）
https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees
＜SBIラップの手数料等及びリスク情報について＞
SBIラップは、ラップ専用の投資信託（以下、「投資対象ファンド」と表示）への投資により運用を行いますので、次のような原因で運用資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、お客さまの投資元本は保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。
投資対象ファンドは実質的に国内外の値動きのある有価証券等により運用を行うため、金利水準、株式相場、不動産相場、商品（コモディティ）相場等の変動による組入れ有価証券の値動きおよび為替相場変動等に伴い、投資対象ファンドの基準価額も変動します。これらの要因により投資対象ファンドの基準価額が下落し、損失が生じるおそれがあります。また、投資対象ファンドに実質的に組み込まれた株式や債券等の発行者の倒産や信用状況等の悪化により投資対象ファンドの基準価額が下落し、損失が生じるおそれがあります。
SBIラップレバレッジ運用の投資対象ファンドのうち、「マルチ戦略ファンド・シングル（ラップ専用）」（以下、「シングルファンド」と表示）および「マルチ戦略ファンド・トリプル（ラップ専用）」（以下、「トリプルファンド」と表示）が投資対象とする連動債券について、連動債券が追加発行されないこととなる場合および連動債券の早期償還事由が生じた場合、または、連動債券の発行体がスワップ取引を活用した場合でスワップ取引の相手方に債務不履行や倒産その他の事態が生じた場合には、予想外の損失を被る可能性があります。
トリプルファンドは、実質的に純資産総額の概ね3倍相当額の投資を行うため、投資対象の市場における値動きに比べて大きな損失が生じる可能性があります。トリプルファンドはレバレッジ倍率に比した高リスク商品であり、初心者向けの商品ではありません。長期に保有する場合、対象資産の値動きに比べて基準価額が大幅に値下がりすることがあるため、そのことについてご理解いただける方に適しています。
投資一任手数料
AI投資コース：運用資産額（現金部分を除く）に対して0.660%（年率/税込）
匠の運用コース：運用資産額（現金部分を除く）に対して0.770%（年率/税込）
レバレッジ運用 レバナビコース：運用資産額（現金部分を除く）に対して0.770%(年率、税込)
レバレッジ運用 レバチョイスコース：運用資産額（現金部分を除く）に対して0.715%(年率、税込)
その他、投資信託ファンドの信託報酬、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費（AI投資コース）、投資対象ファンドの信託財産留保額（匠の運用コース）、投資対象ファンドを通じて投資する連動債券の経費（レバナビコース/レバチョイスコース）、その他の費用がかかります。ご負担いただく利用料等およびリスク情報につきましては、契約締結前交付書面、投資対象ファンドの交付目論見書等をご確認ください。
＜SBIラップ×SBI新生銀行の手数料等及びリスク情報について＞
本商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面等の内容を十分にご確認ください。
手数料等及びリスクの詳細はこちら
https://www.sbishinseibank.co.jp/retail/swrap/swrap_tempo/
＜SBIラップ×投資信託相談プラザの手数料等及びリスク情報について＞
本商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面等の内容を十分にご確認ください。
手数料等及びリスクの詳細はこちら
https://toushin-plaza.jp/sbi-wrap-x/
＜SBIラップ×ひろぎんライフパートナーズの手数料等及びリスク情報について＞
本商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面等の内容を十分にご確認ください。
■FOLIOホールディングスについて
FOLIOホールディングスは、「明日の金融をデザインする。」をミッションとして掲げ、これからの社会に求められる金融ソリューションの創出を通じて、豊かな未来の実現を目指しています。現在は、一般のお客さまや金融機関に対して投資一任運用ソリューションや投資助言サービスを提供する株式会社FOLIOと、投資運用およびトレーディングのためのAIソリューションを開発するAlpacaTech株式会社を傘下に擁し、両社による強力な事業シナジーのもと、高度な技術力を駆使した金融ソリューションを拡充しています。なお、FOLIOホールディングスは東京証券取引所プライム市場に上場しSBI証券を傘下に擁するSBIホールディングス株式会社のグループ会社です。
▶︎URL： https://folio-hd.com
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■会社概要
株式会社 FOLIO
本社所在地：東京都千代田区一番町 16-1 共同ビル一番町 4 階
事業内容：第一種金融商品取引業、投資運用業、投資助言・代理業
登録番号等：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 2983 号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
代表者：代表取締役 四元 盛文
設立：2015 年 12 月 10 日
URL：https://folio-sec.com
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